2017年加拿大移民生活:十一年终成专业理财师

2017-06-10 作者: 180阅读

  11年前,沈毅群放弃国内如日中天的事业,随丈夫移民到加拿大。登陆后,她一切从零开始,攻读MBA并成功跨入个人理财行业,成为一名专业的个人理财师。移民11年,沈毅群终于跨过移民初期的坎坷和蹉跎,体会到“梅花香自苦寒来”的喜悦。加拿大《北辰时报》近日刊文讲述了这位加拿大移民女理财师在加拿大的创业故事。(获得更多加拿大留学咨询点击进入>>>>澳际免费咨询顾问或联系QQ客服:)

  主人公背景如下:

  沈毅群(Emily Shen),宏泰金融集团的资深理财顾问,一名成功的注册理财规划师。注册理财规划师,简称为CFP,是国际金融领域中最权威的个人理财职业资格。Emily从业十余年来,精通个人税务,直接从事人寿保险和互惠基金投资业务(注:互惠基金业务挂靠皇后金融集团)。

  见到Emily,她身材娇小,说话办事干脆利落、思维敏捷,眼神中透着自信和镇定。跨过移民初期的坎坷和蹉跎,移民已近11个年头 的Emily,开始在平淡中品味从容、体会生活的真谛。

  千淘万漉虽辛苦,吹尽狂沙始到金

  Emily从小学习优异、勤奋好学,是老师和家长眼中的好孩子。她学习非常自觉,从没让父母操过心。高考时以当地状元的成绩考入天津南开大学的金融系。而后又连读本校研究生,获得金融硕士学位。毕业后到上海工作,一直在金融领域就职。

  2000年移民前,Emily在中美第一家合资保险公司担任培训经理一职。Emily回忆,当时工作节奏很快,公司处于急速扩张时期,工作量大的惊人。顶头上司是个工作狂,而自己又对工作非常认真、竭尽全力做好,做的非常辛苦。但在那段时间,Emily觉得收获很大,其中之一就是抗压能力。没有那段经历,Emily可能没有勇气选择个人理财这一自由职业,并坚持走下来。

  2000年5月,Emily随先生移民到加拿大。当时事业发展已经如日中天的Emily,并不想移民,已经预料到一切从零开始的艰难。她觉得以她的专业和工作背景,很难在加拿大找到一份适宜的工作。登陆前,Emily计划过来后攻读MBA,但登陆后感觉读下来时间、金钱、精力投入都很大。尤其是当遇到一位南开大学博士毕业的师兄,于加拿大名校MBA毕业后,在汇丰银行分行做个人理财工作,颇有怀才不遇的感觉。因此,Emily继续攻读MBA的想法便开始动摇了。

  当然,Emily现在意识到自己当时的认识有些片面。实际上,她现在的客户群当中有很多从多大、约克大学等毕业的MBA,在各大银行或保险公司总部任职,收入颇丰,工作也很有成就感。前面提到的师兄也早就海归了,在国内金融领域大展宏图。

  正在对前景迷惘时,朋友介绍,她认识一位个人理财顾问,收入非常可观,同时工作时间也比较自由。朋友说:“你在国内具有金融背景,又是在保险公司做,不妨一试。”Emily一听,的确跟自己当时的情况比较吻合,值得尝试一下。于是用了不到两周时间准备,7月份Emily便一举成功地考到了人寿保险的从业执照,开始涉足个人理财行业。同年底,又通过了互惠基金执照考试,一路风雨兼程,在个人理财这块天地中拼搏奋斗,从零开始,成功地建立起自己的事业王国。

  梅花香自苦寒来 心底无私天地宽

  一脚跨入了个人理财这个行业,刚开始非常艰难。因为认识人不多,对整个大环境也不熟悉。尽管拥有过硬的金融专业知识,仍然让Emily觉得举步维艰。个人理财要靠自己的人脉关系拓展客户群,初来乍到加国的她,举目无亲,除了Linc班的几个同学,到哪里去建立自己的人脉关系呢?尤其是Emily不是那种见面三分熟的人,和朋友聚会时,她更愿意做一个倾听者,而不是一个侃侃而谈的主角。她也不喜欢在参加社区活动时,大派名片,拿客人名单和电话。因为抱着做生意的目的去接触人,让Emily感觉很不舒服。试过打COLD CALL,当时效果还不错。通过这个方法找到过客户,做成过生意。但是这个方法也让她感觉很不好,觉得自己是个推销员,而不是个理财顾问。

  2000年的秋天,正如现在的天气一样,美丽绚烂、秋高气爽、阳光明媚、落叶缤纷。可是,Emily无心欣赏,澳际不明朗,找客户的压力异常大,经济压力也随之而来。登陆时只带了八千美元,先生尚未找到工作,生存压力极大,何去何从?

  有同事推荐她学习个人报税。北美的个人理财中,个人税务是非常重要的一环。尤其是加拿大,号称“万税之国”,只有精通个人税务,才能真正为客户做全方位的理财规划。Emily凭借她过人的学习能力和扎实的专业功底,很快将个人税务这块弄通了,以优异的成绩通过了结业考试,并获北美最大的报税公司—H&R Block录用。在自己的税还没有报过一次时,2001年的春天,Emily已开始为众多的客户报税了。同时,在华人报纸上打广告,上门报税。不管多远,只要客户有需求,就带着电脑和打印机上门。没时间吃饭,就啃面包、喝八宝粥填肚子司空见惯。先生全力支持,经常是先生开车,她在车上打个盹休息一下。三、四月份,多伦多还经常大雪纷飞。那时,刚拿到车牌还不敢开高速,有密市的客人要上门服务,开Local要走两、三个小时也照去。她戏称,多伦多有华人的区域,都有她的足迹。

  通过这样异常的勤奋和努力,Emily积累起自己的客户群。她待人真诚恳切,做事严谨认真,从不敷衍了事,赢得了客户的信任和支持。因为了解客户的经济状况,加上凭借她自己深厚的专业功底,给客户设计理财方案时,站在客户立场考虑,设计出来的方案很容易被客户采纳。从此,她开创了自己的一片天地。

  回忆起创业的前几年时,Emily感慨万千,那种压力和辛苦,个中滋味,只有尝过才知。在这个过程中,Emily越来越清晰地明白自己的定位:做一名专业的理财顾问。凭借自己丰富的专业知识,站在客户的立场,了解他们的真正需求,相应地作出理财规划,并为客户建议和选择最适合的产品,真正帮助到客户。她从不推荐不适合客户的产品,绝不会为了自己的荷包损害客人的利益。在讲解产品时,总是力求客观地介绍优缺点,让客户听得明白、买得放心。从事这个行业,Emily不怕没有生意,自己赚不到钱。她最怕的是介绍给客户不适合他们的产品,造成客人损失。Emily坚信“心底无私天地宽”。确实,她的路越走越宽广,事业越做越轻松。现在的客户群很稳定并不断地扩大,都是老客户或者是客户推荐朋友过来主动找她的。常有客人称赞道:事情交给Emily,我绝对放心。她拥有自己独立的办公室,在地理位置很方便的专业写字楼,客户都愿意到她的办公室见她。家里又住的近,一年下来,车子只开了几千公里,让新入行的同事羡慕不已。

  在去年的一次电台采访时,Emily早期的一位客户,多大MBA毕业,现就任于某大银行经理,给电台主持人发了一封邮件,信中提到“Emily是我第一个,也是唯一的理财顾问。她非常专业、诚信,总是站在客人的角度,提供最佳的服务。我绝对没有夸大,She deserves more than she achieves.”客人这样高的评价和赞美,让Emily心存感恩,更加尽心尽力地为客户服务,不敢有丝毫懈怠,辜负客户的信任。

  人生平淡万古秀,华芬落尽见真淳

  在从业的十余年里,许许多多的客户都和Emily成了朋友。有家境富裕的投资移民,有职场驰骋的白领精英,也有打工的平民百姓。他们把她当成是自己家庭财务医生,但凡遇到相关问题,往往一个电话或一次面谈都能得到满意的答案。Emily也很享受和客户之间这种良好的信任关系。

  经过初期三、四年的创业期,Emily的事业进入了良性循环,生活日趋安定。她非常热爱在加拿大的悠闲生活。她说道,经常驱车在铺满金黄落叶的大道上,阳光遍洒大地,蓝天白云,心中的快乐和感恩一并升起。感恩山河大地,感恩父母师长,感恩先生支持,感恩所有帮助过她的人们,甚至感恩伤害过她的人和遇到的逆境,他们磨练了她,让她体会到生命真实的意义。

  她还特别感激入行初期所有给予她帮助的人们。让Emily印象深刻的是2000年的那个圣诞夜,鹅毛大雪纷飞,积雪没过脚踝。当时还未拿到驾照的Emily,拎着重重的电脑包,深一脚、浅一脚乘公车去Downtown一位客户家拜访。出门时,这位客户看到如此大雪,天寒地冻,Emily又拿着这么重的东西,便执意开车将他送到地铁站。那种感动,无以言表,至今回想起来,十年了,当时的情形仍历历在目。Emily感慨地说:“在移民最初最艰难的时期,真的需要别人的帮助,哪怕是一句简单的问候和一个关怀的动作,都会让人感到人与人之间的那种温暖。”所以,在不经意间,Emily常常将这种关怀和温暖带给其他有需要的人。

  Emily很享受目前这种无需为了钱和生活的压力而工作的状态。曾经心高气傲、争强好胜的她,经过生活的洗礼,渐渐明白平淡是真,随缘尽力;凡事无需执着,放下即是得到。她有着自己坚定的信仰,并身体力行;她对物质要求不高,够用就好。空闲时常去做义工。虽然收入不菲,却不开名车,不住大屋,也不追求名牌衣饰。很多人对此不解,“你赚那么多钱干什么?”其实,赚钱不是她的目标,更不会为了要多花才多赚。服务好客户,钱自然就来了。她生活很简朴,尽量避免浪费。最后离开办公室时,总是关掉所有的灯。用过的纸张,只要反面能用就尽量用。公司经理夸她最环保。但她该花钱时毫不吝惜,母亲在国内生病的巨额医疗费用,她全力承担。母亲去世后,又为父亲买房养老。常回国探望父母长辈,尽女儿的孝心,她认为是为人子女应尽的本份,父母恩重如山,无以为报。

  平平淡淡的生活,从从容容地品味。Emily真诚地希望每个家庭都健康快乐,希望她能为每一个有缘的客户提供最佳的理财服务。也衷心祝福每一位移民朋友实现自己的人生梦想,明天会更加美好!

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